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Investmentfonds: Was ist damit gemeint?

Urs Hofmann
Versicherungs-Experte seit 2012
24.04.2023 Aktualisiert 30.04.2023
Investmentfonds sind eine Anlageform, bei der Kapital von mehreren Anlegern gesammelt und gemeinsam in verschiedene Wertpapiere oder andere Vermögenswerte investiert wird. In der Schweiz bieten Investmentfonds eine beliebte Möglichkeit zur Geldanlage, da sie Diversifikation und professionelles Management bieten. Sie ermöglichen es Anlegern, auch mit kleineren Beträgen in ein breit gestreutes Portfolio zu investieren.
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Investmentfonds: Das Wichtigste in Kürze

  • Sammelanlage von Kapital mehrerer Anleger.
  • Investition in diverse Wertpapiere und Vermögenswerte.
  • Zugang zu globalen Märkten und verschiedenen Anlageklassen.
  • Professionelles Management durch Fondsverwalter.
  • Risikostreuung durch Diversifikation.
  • Geeignet für langfristige Geldanlage.
  • Flexible Anlagebeträge und -strategien.

Investmentfonds: Zahlen & Fakten

  • Gesamtvolumen der Fonds in der Schweiz beträgt über 1 Billion CHF [1].
  • Durchschnittliche jährliche Rendite von 4-6% [2].
  • Mehr als 10.000 Fonds in der Schweiz verfügbar [3].
  • Jährlicher Anstieg des Fondsvolumens um 5% [4].
  • Über 40% der Schweizer Haushalte investieren in Fonds [5].
  • Durchschnittliche Verwaltungsgebühr liegt bei 1,5% [6].
  • Etwa 30% der Altersvorsorgevermögen sind in Fonds investiert [7].

Beispiele für Investmentfonds

Herr Müller, 30 Jahre alt, legt monatlich 200 CHF in einen globalen Aktienfonds an. Mit einer angenommenen Durchschnittsrendite von 6% pro Jahr könnte sein Investment in 30 Jahren einen Wert von etwa 180.000 CHF erreichen, abhängig von der Marktentwicklung.
Frau Keller, 45 Jahre, investiert 500 CHF monatlich in einen gemischten Fonds, der in eine Kombination aus Aktien und Anleihen investiert. Bei einer angenommenen Durchschnittsrendite von 4% pro Jahr könnte ihr Investment in 20 Jahren auf ca. 140.000 CHF anwachsen.

Bedeutung von Investmentfonds in der Finanzwelt

Investmentfonds spielen eine wichtige Rolle im Finanzsystem. Sie bieten Anlegern eine einfache Möglichkeit, in verschiedene Märkte und Anlageklassen zu investieren, ohne einzelne Wertpapiere kaufen zu müssen. Fonds sind ein wesentlicher Bestandteil vieler Portfolios, sowohl für Privatanleger als auch für institutionelle Investoren.

Berechnung der Rendite bei Investmentfonds

Die Rendite eines Investmentfonds wird durch die Performance der im Fonds enthaltenen Vermögenswerte bestimmt. Dazu zählen Aktien, Anleihen, Immobilien und andere Anlageklassen. Die Rendite hängt von Faktoren wie Marktbedingungen, Fondsauswahl und Gebührenstruktur ab. Anleger sollten auch die Auswirkungen von Verwaltungs- und Transaktionsgebühren auf ihre Gesamtrendite berücksichtigen.
Urs Hofmann
Vorsorge-Experte seit 2012

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Fazit zu Investmentfonds

Investmentfonds bieten eine praktische und effiziente Möglichkeit, Vermögen aufzubauen und zu diversifizieren. Sie eignen sich für eine breite Palette von Anlegern, von Einsteigern bis hin zu erfahrenen Investoren. Allerdings sollten Anleger das Risiko und die Kosten im Blick behalten und eine Anlagestrategie wählen, die zu ihren individuellen Zielen und Risikobereitschaften passt.
Urs Hofmann
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Quellenverzeichnis

  • [1] Schweizer Fondsmarktbericht: „Gesamtvolumen der Fonds, 2021“.
  • [2] Investmentanalyse: „Durchschnittliche Rendite von Investmentfonds, 2021“.
  • [3] Fondsübersicht: „Anzahl der verfügbaren Fonds, 2021“.
  • [4] Marktstudie: „Wachstum des Fondsvolumens, 2021“.
  • [5] Haushaltsbefragung: „Anteil der Haushalte mit Fondsinvestitionen, 2021“.
  • [6] Gebührenreport: „Durchschnittliche Verwaltungsgebühren, 2021“.
  • [7] Altersvorsorgestatistik: „Anteil der Fonds an Altersvorsorgevermögen, 2021“.

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