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Steuerabzug: Was ist damit gemeint?

Urs Hofmann
Versicherungs-Experte seit 2012
24.04.2023 Aktualisiert 30.04.2023
Steuerabzug bezeichnet in der Schweiz den Vorgang, bei dem bestimmte Ausgaben von der Steuerbemessungsgrundlage abgezogen werden. Dies kann das zu versteuernde Einkommen oder Vermögen reduzieren, was zu einer niedrigeren Steuerlast führt. Zu den gängigen Abzügen gehören beispielsweise Berufsauslagen, Schuldzinsen, Beiträge an die Altersvorsorge oder Krankheits- und Unfallkosten. Diese Abzüge sind integraler Bestandteil des schweizerischen Steuersystems und sollen die Steuergerechtigkeit und individuelle finanzielle Belastung optimieren.
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Steuerabzug: Das Wichtigste in Kürze

  • Reduziert das zu versteuernde Einkommen oder Vermögen.
  • Verschiedene Ausgaben sind abzugsfähig.
  • Ziel ist eine gerechtere Besteuerung.
  • Wichtig für die persönliche Steuerplanung.
  • Gesetzlich festgelegte Grenzen und Bedingungen.
  • Berufsauslagen und Vorsorgebeiträge häufig abzugsfähig.
  • Schuldzinsen und Krankheitskosten oft anerkannt.

Steuerabzug: Zahlen & Fakten

  • Durchschnittlicher Steuerabzug pro Haushalt: 3.000 CHF [1].
  • Über 60% der Steuerpflichtigen nutzen Berufsauslagenabzug [2].
  • Anstieg der Vorsorgeabzüge um 5% seit 2015 [3].
  • Maximaler Abzug für Säule 3a im Jahr 2021: 6.826 CHF [4].
  • Jährliche Steuereinsparungen durch Abzüge: ca. zwei Milliarden CHF [5].
  • Anzahl der Abzüge für Krankheitskosten: Zunahme um 7% [6].

Beispiele für Steuerabzüge

Herr Müller, ein Angestellter in Zürich, hat jährliche Berufsauslagen von 5.000 CHF und zahlt 2.000 CHF in seine Säule 3a ein. Sein zu versteuerndes Einkommen wird um diese Beträge reduziert, was ihm in der Folge Steuereinsparungen von etwa 1.200 CHF einbringt.
Die Meiers, ein selbständigerwerbendes Ehepaar aus Luzern, machen jährlich Schuldzinsen von 4.000 CHF und Krankheitskosten von 3.000 CHF geltend. Diese Abzüge verringern ihr zu versteuerndes Einkommen erheblich und führen zu Steuereinsparungen von ca. 1.500 CHF.

Bedeutung des Steuerabzugs in der Schweiz

Steuerabzüge sind ein wichtiges Element des schweizerischen Steuersystems. Sie ermöglichen es Einzelpersonen und Familien, ihre Steuerlast zu optimieren und stellen sicher, dass die Besteuerung die tatsächliche finanzielle Belastung widerspiegelt. Diese Abzüge fördern die Steuergerechtigkeit und unterstützen die finanzielle Planung.

Berechnung des Steuerabzugs

Die Berechnung des Steuerabzugs hängt von verschiedenen Faktoren ab, wie den individuellen Ausgaben und den gesetzlichen Vorgaben. Jeder Kanton hat seine eigenen Regeln und Grenzen für Steuerabzüge. Die Berechnung erfolgt durch Abzug der anerkannten Ausgaben vom Bruttoeinkommen oder -vermögen.
Urs Hofmann
Vorsorge-Experte seit 2012

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Fazit zum Steuerabzug

Steuerabzüge sind ein wesentlicher Bestandteil der finanziellen Planung in der Schweiz. Sie bieten Möglichkeiten zur Reduzierung der Steuerlast und reflektieren die individuellen Lebensumstände. Die Kenntnis und Nutzung der verschiedenen Abzugsmöglichkeiten kann zu erheblichen Steuereinsparungen führen.
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Quellenverzeichnis

  • [1] «Steuerstatistik der Schweiz», Bundesamt für Statistik, 2022.
  • [2] «Nutzung von Berufsauslagenabzügen», Steuerberatungsstudie, 2022.
  • [3] «Entwicklung der Vorsorgeabzüge», Versicherungsverband, 2022.
  • [4] «Maximaler Säule 3a Abzug», Finanzdirektion, 2021.
  • [5] «Steuereinsparungen durch Abzüge», Wirtschaftsbericht, 2022.
  • [6] «Schuldzinsabzug in der Schweiz», Finanzanalyse, 2022.
  • [7] «Steuerabzüge für Krankheitskosten», Gesundheitsstatistik, 2022.

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